Судя по предыдущим ответам:

• Вы не использовали имущество в предпринимательской деятельности,
• продали готовое жилое помещение,
• не прошёл минимальный срок нахождения в собственности,
• нет льготы для лиц имеющих двоих детей,
• Вы резидент,
• не использовали кредит для покупки жилья,
• расходов на покупку было больше миллиона.

К сожалению, Вам надо сдать декларацию.
Но, возможно не надо платить налоги.

Если Вы продали одно жилое помещение, то

к расходам на приобретение недвижимости относятся:

• расходы на покупку (строительство) недвижимости;
• целевой кредит;
• расходы на отделку, если приобретён незавершённый строительством объект или жильё без отделки, и это указано в договоре. Обычно это относится к жилью, купленному на стадии строительства, когда явно указано, что отделочные работы (в том числе черновые) не проводились совсем;
• дополнительно при строительстве можно заявить расходы на разработку проекта и подведение коммуникаций.

НЕ относятся к расходам на приобретение недвижимости:

• приобретение неотделимых улучшений;
• услуги агента по недвижимости;
• услуги нотариуса;
• госпошлины;
• страховка;
• оценка;
• комиссии банка;
• расходы на ремонт;
• расходы на отделку (кроме приобретения незавершённого строительством объекта или жилья без отделки, и это указано в договоре).

Чтобы посчитать налог,
из стоимости продажи, включая неотделимые улучшения (или 0,7 кадастровой стоимости) надо вычесть расходы на покупку (строительство), отделку (проект, коммуникации). Полученный результат надо умножить на 0,13. Это и будет суммой налога к уплате.

ПРИМЕЧАНИЕ: во всех приведённых далее ситуациях предполагается, что стоимость продажи не меньше, чем 0,7 кадастровой стоимости. Иначе доходом является 0,7 кадастровой стоимости и расчёт налога надо вести исходя не из стоимости продажи, а из 0,7 кадастровой стоимости.

Например. Стоимость продажи - 10 миллионов рублей. Расходы на приобретение - 7 миллионов рублей. Налог к уплате будет 390 тысяч.
(10 000 000 - 7 000 000) х 0,13

Ставка 15% для продажи недвижимости применяется с 2025 года с доходов от продажи, превышающие 2,4 миллионов рублей; в остальных случаях применяется ставка НДФЛ - 13%;
Подробнее об изменениях законов с 2025 года.

Вычет в 1 миллион предоставляется вместо вычета в размере расходов, а не дополнительно к нему.

Снизить налог также можно использовав следующие виды налоговых вычетов (расходов):

• обучение (своё, детей до 24 лет);
• медицинские услуги (своё, детей до 18 (очных учащихся - до 24) лет, родителей, супруги);
• покупка медикаментов (при наличии рецепта врача);
• медицинское страхование;
• страхование жизни на срок от 5 лет;
• пенсионное страхование и обеспечение (дополнительные взносы);
• внесение денег на инвестиционный счёт;
• физкультурно-оздоровительные услуги.

Максимальные суммы расходов, на которые уменьшаются облагаемые доходы:

• основная сумма - 120000 рублей (по всем расходам, кроме видов перечисленных ниже). С 2024 года предел будет увеличен;
• дорогостоящее лечение (код 2 в справке об оплате медицинских услуг) - без ограничений по сумме;
• обучение детей - 50000 рублей; с 2024 года предел будет увеличен;
• внесение денег на инвестиционный счёт и вычеты на долгосрочные сбережения - 400000 рублей.

Подробнее об увеличении сумм вычетов с 2024 года можно посмотреть здесь.

В связи с тем, что имущественный вычет при продаже можно заявлять только по конкретному объекту, то его надо использовать первым. Далее надо использовать социальные вычеты, так как их нельзя переносить на последующие годы. И в последнюю очередь можно использовать вычет при приобретении жилья.

Максимальная сумма вычета при приобретении жилья - 2 миллиона рублей.
Так как есть разные ставки налога: 13% и 15%, то сумма к возврату (уменьшению) налога будет от 260000 до 300000, в зависимости от того, по какой ставке был удержан налог
Если брать предыдущий пример, где стоимость продажи - 10 миллионов рублей, а расходы на приобретение - 7 миллионов рублей, то налог к уплате будет 130 тысяч.
(10 000 000 - 7 000 000 - 2 000 000) х 0,13
Социальные и инвестиционные вычеты в данном примере заявлены не были.

Данное помещение было куплено без использования кредита, но, если какое-то жилое помещение было приобретено ранее с использованием целевого кредита, то можно уменьшить облагаемые доходы и на сумму уплаченных процентов по кредиту (с начала выплаты кредита по 31 декабря года, в котором была продажа жилья).

Также необходимо учитывать использование материнского капитала, так как сумма материнского капитала не признаётся расходами налогоплательщика.
Если квартира приобретена двоими супругами в совместную собственность за 5 миллионов, а материнский капитал, использованный на приобретение квартиры, составил 775 628,25 руб., то сумма налогового вычета на каждого из супругов составит 2 миллиона (максимальная сумма).
Если квартира приобретена двоими супругами в совместную собственность за 3 миллиона, материнский капитал, использованный на приобретение квартиры, составил 775 628,25 руб., погашения материнским капиталом процентов банку не было, то сумма налогового вычета на двоих супругов составит 2 224 371,75 руб.. Распределить этот вычет можно по договорённости, но не более 2 миллионов на одного из супругов.

Кроме того, не являются расходами на приобретение жилья, расходы на покупку "неотделимых улучшений". Расходы на оплату кредита на "неотделимые улучшения" также не являются расходами на приобретение.

Если было продано несколько объектов, то по одному или нескольким из них можно заявить вычет в размере 1 миллиона умноженного на размер доли, а по остальным вычеты в размере расходов на приобретение.
Посмотреть примеры с продажей нескольких объектов можно здесь:

Есть письма минфина, в которых утверждается, что по продаже доли в недвижимости отдельным договором, можно заявить вычет в размере 1 миллиона. Но, так как эти письма почему-то удаляют с сайта налоговой, возможно, выйдет опровержение этих писем. Можно проявить осмотрительность и написать письмо в управление налоговой до продажи недвижимости: